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財(cái)務(wù)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和具體的程序，為客戶制定切實(shí)可行的、可操作的或全面的財(cái)務(wù)計(jì)劃。 主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃等。管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休和養(yǎng)老金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配和繼承規(guī)劃。

理財(cái)規(guī)劃的目的是讓客戶即使在年老體弱或收入大幅下降的情況下，仍能持續(xù)改善生活質(zhì)素，維持既定的生活水平。 財(cái)務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層面：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。 財(cái)務(wù)規(guī)劃是評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程。 它是專業(yè)理財(cái)師通過(guò)明確客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)、分析客戶的生活和財(cái)務(wù)狀況，幫助客戶制定可行的財(cái)務(wù)計(jì)劃的綜合過(guò)程。 金融服務(wù)。

CHFP財(cái)務(wù)規(guī)劃師資格考試概述

2018年之前理財(cái)規(guī)劃師考試，CHFP理財(cái)師獲得人力資源和社會(huì)保障部認(rèn)證；

2018年后，人力資源社會(huì)保障部簡(jiǎn)政放權(quán)，將發(fā)證資格下放至人力資源社會(huì)保障部所屬官方網(wǎng)站；

如今，CHFP理財(cái)師實(shí)行雙認(rèn)證。 國(guó)家證書和協(xié)會(huì)證書并行。 國(guó)家背書、行業(yè)認(rèn)可、證書更有價(jià)值。 您可以到人力資源社會(huì)保障部和中國(guó)職業(yè)技能培訓(xùn)協(xié)會(huì)的官方網(wǎng)站上查詢。

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理財(cái)師證改革后，很多朋友因?yàn)槔碡?cái)師證價(jià)值下降而選擇考其他理財(cái)證。 那么理財(cái)師證改革后還可以考哪些證呢？

與國(guó)內(nèi)其他財(cái)務(wù)管理證書相比，ChFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更具實(shí)用性。 RFP擁有完整的知識(shí)體系，包括理財(cái)規(guī)劃原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)與退休規(guī)劃、稅務(wù)與財(cái)產(chǎn)規(guī)劃、子女教育與住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊以及針對(duì)不同需求的擴(kuò)展模塊。 行業(yè)實(shí)踐課程涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)規(guī)劃等，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師為客戶提供理財(cái)解決方案時(shí)所需的知識(shí)。 學(xué)習(xí)后可以幫助學(xué)員系統(tǒng)掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)理財(cái)規(guī)劃師考試，并根據(jù)不同客戶群體的需求，量身定制專屬客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保值”的功能。

如今，理財(cái)行業(yè)（包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè)）的從業(yè)者想要獲得理財(cái)“執(zhí)業(yè)證書”一般都會(huì)考慮ChFP，因?yàn)檫@個(gè)證書也是國(guó)家認(rèn)可的，而且根據(jù)目前的需求財(cái)務(wù)管理行業(yè)的ChFP證書內(nèi)容會(huì)更加全面，適合銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員提高職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

ChFP注冊(cè)方法

考慮到理財(cái)師的職業(yè)屬性——家庭/企業(yè)的財(cái)富管家，理財(cái)證書持有者必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的培訓(xùn)才能上崗，以證明其具備為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的資格。 為此，所有候選人必須擁有專業(yè)組織認(rèn)可的學(xué)時(shí)證書。 您可以參加考試并申請(qǐng)成為 ChFP 證書持有者。 因此，ChFP不接受個(gè)人報(bào)名。 您必須參加正規(guī)授權(quán)機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)并獲得結(jié)業(yè)證書才可以注冊(cè)。

申請(qǐng)ChFP理財(cái)師認(rèn)證的基本流程：

● 了解申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)方式，準(zhǔn)備申請(qǐng)材料 → 報(bào)名

● 了解考試時(shí)間→ 合理規(guī)劃復(fù)習(xí)時(shí)間

● 了解考試地點(diǎn) → 提前規(guī)劃行程

● 考試前一周左右 → 下載并打印準(zhǔn)考證

● 帶上準(zhǔn)考證、身份證和金融計(jì)算器 → 參加考試

財(cái)務(wù)規(guī)劃師考試于每年5月和11月舉行。 請(qǐng)大家不要錯(cuò)過(guò)考試時(shí)間哦~

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進(jìn)一步閱讀：

為什么財(cái)務(wù)規(guī)劃是一個(gè)可以承載你夢(mèng)想的職業(yè)？

為什么理財(cái)規(guī)劃師資格和技能成為保險(xiǎn)行業(yè)的關(guān)鍵需求？