更新時間：2021-05-20 01:14:16作者：admin2
我個人認為：
第一、關于理財規(guī)劃師的基本概念。理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
第二、關于理財規(guī)劃師的工作內容。在理財規(guī)劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當中體現(xiàn)。
第三、關于理財規(guī)劃師的從業(yè)方向。
一是中央（人民）銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會，這是金融業(yè)監(jiān)督管理機構。
二是商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國內分支機構。
三是國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。
四是證券公司（含基金管理公司）、信托投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。
五是四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔保公司。
六是保險公司、保險經(jīng)紀公司。社保基金管理中心或社保局。
七是上市（欲上市）股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。
八是國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業(yè)教師；研究機構研究人員。
第四、以上內容，引用于“百度百科”的“理財規(guī)劃師”詞條，在此，我謹向百度百科和該詞條的所有編輯者深深致敬，引用詞條僅用于答復提問，懇請諒解。如果提問者還想了解關于理財規(guī)劃師的更多內容，請使用百度的搜索引擎查詢更多相關信息，方法是在百度的搜索引擎關鍵字段框內輸入“理財規(guī)劃師”等關鍵字段即可。
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